KFF publicó el 28 de julio de 2026 comparaciones estatales de inscripción en el mercado de la ACA que muestran que la inscripción efectiva cayó de 21.8 millones en 2025 a 19.2 millones en 2026 — cerca de 2.6 millones de personas menos, una baja del 12%. Lo que importa es QUÉ se está midiendo. KFF lo define con precisión: 'La inscripción efectiva en este análisis se refiere a personas con cualquier cobertura en febrero. Para 2025, la inscripción efectiva es al 15 de marzo de 2026; para 2026, al 5 de mayo de 2026.' Se trata de personas que efectivamente pagaron una primera prima — un CONTEO OBSERVADO, no un modelo. Casi todas las proyecciones que esta plataforma ha seguido sobre la expiración de los créditos fiscales ampliados han sido reemplazadas por un resultado. KFF reporta a Ohio y Oklahoma con las caídas más pronunciadas, cerca del 32% cada uno; el Ohio Capital Journal (9 de julio) sitúa la pérdida de Ohio en 161,385 personas. Nótese con cuidado que el análisis publicado de KFF ofrece porcentajes por estado y NO publica cifras absolutas estatales, por lo que cualquier conteo estatal debe atribuirse al medio que realmente lo reporta, no a KFF. El hallazgo más consecuente es la excepción: 'Nuevo México fue el único estado que vio un aumento en la inscripción efectiva, creciendo 14% entre 2025 y 2026, coincidiendo con el programa estatal de asistencia de primas que reemplazó por completo los créditos fiscales federales ampliados que expiran con subsidios financiados por el estado.' Un estado eligió compensar la pérdida, y es el único cuya cobertura subió. Para los FQHC la lectura es directa: en los estados con caídas pronunciadas estas personas no desaparecieron, se están moviendo a escalas de pago según ingresos y autopago, lo que eleva la atención no compensada justo cuando se acerca el precipicio del Fondo de Centros de Salud Comunitarios del 31 de diciembre de 2026. NO sume estos 2.6M al descenso combinado de Medicaid más mercado de 5M+ que se rastrea por separado — son medidas distintas sobre denominadores distintos y sumarlas duplica el conteo.
Santa Barbara Independent informó que Marina Owen, directora ejecutiva de CenCal Health, proyectó que 25,000 residentes del condado de Santa Bárbara podrían perder su seguro médico en 2026 y que la cifra proyectada subiría a 50,000 en 2027. El artículo no ofrece metodología ni denominador, por lo que son proyecciones atribuidas, no pérdidas observadas. Owen también informó que los principales hospitales y clínicas del condado, el condado de Santa Bárbara, CenCal y la Fundación de Santa Bárbara habían realizado dos reuniones de respuesta y planeaban una tercera. La prioridad inmediata era ayudar a los residentes a conservar la cobertura; el trabajo posterior abordaría modelos de atención para quienes quedaran sin seguro. El artículo sitúa a los centros de salud del condado, Santa Barbara Neighborhood Clinics y American Indian Health & Services dentro de la red local de FQHC, pero no identifica participantes individuales ni cuantifica efectos específicos por organización.
Nuevos datos de CMS muestran que la inscripción efectuada en el Mercado de la ACA en Texas cayó de 3.42 millones (2025) a 3.28 millones (2026) — la primera baja interanual del estado desde 2019 — tras la expiración de los créditos fiscales ampliados el 31 de diciembre de 2025 y el alza de la prima promedio por persona de unos $57 a $89 mensuales. Casi 900,000 de los 4.17 millones de tejanos que eligieron un plan 2026 nunca pagaron la cobertura. Como Texas no ha expandido Medicaid, el Mercado es la vía principal de cobertura para adultos de bajos ingresos por encima del nivel de pobreza, por lo que una contracción del Mercado empuja a más pacientes sin seguro a las escalas de tarifas diferenciadas y a la atención no compensada de los FQHC.
Los datos federales de inscripción efectuada publicados a fines de junio — analizados en un informe de ASPE (26 de junio) y reportados estado por estado por Associated Press el 6 de julio — muestran que unas 19.2 millones de personas tenían cobertura del Mercado del ACA en febrero de 2026, aproximadamente 2.6 millones menos que en febrero de 2025, tras la expiración el 1 de enero de los créditos fiscales de prima mejorados. Medido desde el máximo de 22.1 millones de 2025, KFF sitúa la caída en 13% y señala que los pagos mensuales promedio de primas subieron 58%; KFF proyecta que la inscripción podría promediar unos 17.5 millones para fines de 2026. El panorama estatal es duro: Ohio y Oklahoma perdieron cada uno más del 32% de sus afiliados; Arizona, Carolina del Sur, Minnesota, Indiana, Michigan, Mississippi, Luisiana y Missouri perdieron cada uno más de un cuarto; Florida perdió la mayor cifra absoluta (~443,000). Solo Nuevo México ganó afiliados (+14%) — el único estado que reemplazó totalmente los subsidios federales perdidos con fondos propios. HHS atribuye por separado 2.9 millones de la reducción a acciones de integridad del programa (una medida distinta, no la misma cifra interanual de 2.6M). Cada persona que sale del Mercado es un posible paciente sin seguro de escala móvil — una señal duradera de presión de atención no compensada para los FQHC de todo el país durante 2026.
Mientras Texas registró un alza estatal de aproximadamente 5% en la inscripción al mercado del ACA para 2026, incluso cuando la inscripción nacional cayó, los condados rurales de Texas vieron caer la inscripción más de 3% y los condados exurbanos (condados metropolitanos donde al menos un tercio de los residentes vive en zonas designadas rurales) cayeron alrededor de 5%, conforme expiraron los créditos fiscales de prima mejorados y los costos mensuales promedio subieron 58%. El Condado de Bastrop, justo al sureste de Austin, vio caer la inscripción más de 17% mientras las primas mensuales promedio subieron unos $100; el Condado de Caldwell tuvo una caída del 10% con primas que subieron más de $50. Ambos condados ya tienen tasas de personas sin seguro superiores al 21%, lo que significa que la pérdida de cobertura recae directamente en comunidades con capacidad limitada de proveedores locales y una fuerte dependencia de la red de seguridad.
Los créditos tributarios mejorados de ACA expiraron el 1° de enero de 2026, haciendo que las primas del mercado se dupliquen en promedio (+114%). El Centro Geiger Gibson proyecta que casi 2 millones de pacientes del mercado de CHC podrían perder cobertura — una tercera vía de desaseguramiento que afecta a los FQHCs simultáneamente con los requisitos de trabajo de Medicaid y la congelación de inscripciones de Medi-Cal.