Las aseguradoras de Alabama presentaron un aumento promedio ponderado del 20.7% para el mercado individual en 2027 (12.5% no ponderado para grupos pequeños): Blue Cross Blue Shield of Alabama 19.7% sobre unos 184,000 miembros, Celtic 11.6% sobre unos 66,674, UnitedHealthcare 27.64% con vidas cubiertas redactadas, y Oscar 35.1% sobre unos 873.
La cifra que importa más que las tarifas está dentro de la propia presentación de BCBSAL, citada textualmente: "el mercado individual total de ACA de Alabama creció de 195,000 en 2021 a más de 475,000 en 2025. La membresía del mercado ha caído por debajo de 360,000 en lo que va de 2026."
Es una caída de unas 115,000 personas en un solo año, que la aseguradora atribuye al vencimiento de los subsidios federales mejorados a fines de 2025 — los miembros más sanos se van primero, y se proyecta que el resto sea "menos sano." En un estado con expansión, esta población tendría un piso de Medicaid donde aterrizar.
Alabama nunca adoptó la expansión, así que no lo hay, y estas personas llegan a los centros de salud comunitarios en escalas móviles de tarifas en lugar de como pacientes asegurados. Esto resuelve la pregunta abierta del elemento de Alabama del 8 de julio.
Nota de origen honesta: ACA Signups es un agregador secundario bien considerado que cita la presentación de la aseguradora; la cifra de inscripción es reportada por la aseguradora.